在備考過程中很多小知識點在學習中很容易忽略，但是當你做了大量的題目時，總會覆蓋到這方面的。刷題可以幫助你復習，幫助你排除一些知識盲區。

1、商業銀行應當建立（）的客戶投訴處理體系?！径噙x題】

A.全面

B.透明

C.快捷

D.有效

E.真實

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項ABCD符合題意?！渡虡I銀行理財產品銷售管理辦法》第六十三條 商業銀行應當建立全面、透明、快捷和有效的客戶投訴處理體系，具體應當包括：（1）有專門的部門受理和處理客戶投訴；（2）建立客戶投訴處理機制，至少應當包括投訴處理流程、調查程序、解決方案、客戶反饋程序、內部反饋程序等；（3）為客戶提供合理的投訴途徑，確保客戶了解投訴的途徑、方法及程序，采用本行統一標準，公平和公正地處理投訴；（4）向社會公布受理客戶投訴的方式，包括電話、郵件、信函以及現場投訴等并公布投訴處理規則；（5）準確記錄投訴內容，所有投訴應當保留記錄并存檔，投訴電話應當錄音；（6）評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴；（7）定期根據客戶投訴總結相關問題，形成分析報告，及時發現業務風險，完善內控制度。

2、Excel軟件已經成為各大銀行、證券等金融機構投資理財部門工作中常用的計算工具?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:Excel財務功能包括利率函數、終值現值函數、年金函數、內部報酬率函數等，它集查表法與財務計算器法的優勢于一體，能夠迅速又準確地計算出相關財務結果，同時也能夠方便地將各個工作表格計算出來的數字相互鏈接方便最終結果的計算。它已經成為各大銀行、證券等金融機構投資理財部門工作中常用的計算工具。

3、保險公司在厘定費率時不需要考慮的因素是( )?！締芜x題】

A.預定死亡率

B.預定投資回報率

C.預定營運管理費用

D.保費

正確答案:D

答案解析:保險公司在厘定費率時需要考慮的因素是預定死亡率、預定投資回報率和預定營運管理費用三個因素，而費率一經厘定，不能隨意改動。選項D：保費即保險費，是投保人根據保險合同的有關規定，為被保險人或者受人取得因約定保險事故發生所贊成經濟損失的補償所預先支付的費用。

4、理財師在開展業務時可以完全用E-mail代替電話?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:E-mail有它的優勢，但有時電話可以產生一對一親自接觸的效果，并能及時收到反饋，對推動特定事項進展有更高的效率。

5、收入型基金投資對象常常是風險較大的金融產品，成長型基金投資對象一般為風險較小、資本增值有限的金融產品?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:成長型基金投資對象常常是風險較大的金融產品，收入型基金投資對象一般為風險較小、資本增值有限的金融產品。

6、某基金的資產配置長期維持在如下水平：股票85%、債券15%、現金5%，則基本上可以判斷，該基金是（）?！締芜x題】

A.成長型基金

B.股票型基金

C.債券型基金

D.混合型基金

正確答案:B

答案解析:選項B：80%以上的基金資產投資于股票的為股票基金；選項A：成長型基金以資本長期增值為投資目標，其投資對象主要是市場中有較大升值潛力的小公司股票和一些新興行業的股票；選項C：80%以上的基金資產投資于債券的為債券基金；選項D：投資于股票、債券和貨幣市場工具，并且股票投資和債券投資的比例不符合前面所說的股票型、債券型的，被稱為配置基金（也稱混合基金）。

7、理財計劃的可行性評估報告，主要內容包括（ ）?！径噙x題】

A.產品基本特征

B.目標客戶群

C.擬銷售地區

D.產品投向

E.投資組合安排

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:《關于進一步規范商業銀行個人理財業務報告管理有關問題的通知》一、（一）理財計劃的可行性評估報告，主要內容包括：產品基本特征、目標客戶群、擬銷售的時間和規模、擬銷售的地區、產品投向、投資組合安排、銀行資金成本與收益測算、含有預期收益率的理財計劃的收益測算方式和測算依據、產品風險評估管控措施等（選項ABCDE正確）。

8、商業銀行對理財產品進行風險評級的依據應當包括但不限于的因素是（）【多選題】

A.本行開發設計的同類理財產品過往業績

B.理財產品運營過程中存在的各類風險

C.理財產品的等級評級

D.理財產品期限、成本、收益測算

E.理財產品投資范圍、投資資產和投資比例

正確答案:A、B、D、E

答案解析:《商業銀行理財產品銷售管理辦法》第二十六條 商業銀行對理財產品進行風險評級的依據應當包括但不限于以下因素：（1）理財產品投資范圍、投資資產和投資比例（選項E正確）；（2）理財產品期限、成本、收益測算（選項D正確）；（3）本行開發設計的同類理財產品過往業績（選項A正確）；（4）理財產品運營過程中存在的各類風險（選項B正確）。

9、最大誠信原則的內容包括（ ）。【多選題】

A.投保人或被保險人的如實告知義務

B.投保人或被保險人的保證義務

C.投保人和被保險人的說明義務

D.保險人的說明義務

E.保險人的棄權和禁止反言義務

正確答案:A、B、D、E

答案解析:《保險法》第五條規定，保險合同當事人行使權利，履行義務應當遵循誠實信用原則。它主要通過保險合同雙方的誠信義務來體現，具體包括投保人或被保險人如實告知的義務及保證義務（選項AB正確），保險人的說明義務及棄權和禁止反言義務（選項DE正確）。

10、理財師向客戶提供連續性的信息反饋、建議和專業指導意見，所遵循的原則是（）。【單選題】

A.連續性原則

B.了解原則

C.實事求是原則

D.誠信原則

正確答案:A

答案解析:選項A：連續性原則的內容是：理財師應向客戶提供持續的信息反饋、建議和專業指導意見；同時，要為客戶建立完整的客戶檔案，即使在本人因為工作調動等原因不能再服務客戶時，不同的理財師也可以為某一特定客戶的理財方案的執行和實施提供連續性金融服務；選項B：了解原則：應以充分了解客戶真實需求為基礎，選擇與客戶情況、財務目標及方案實施要求相一致的金融產品和服務；選項D：誠信原則：理財師應對提供給客戶的產品和服務進行深入的調查和恰當的評估，在有效的信息基礎上形成專業判斷，幫助客戶選擇和確定相應的金融產品和服務。

以上就是樂考網小編整理的一些練習題，小伙伴要多多練習同時不要抱著僥幸心理，也不要給自己太大的壓力，相信只要踏踏實實的復習就一定能通過。祝大家能夠順利通過考試!

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